我如何监管公司基本账户？

138****6058

保理业务导入函格式

提问时间:2022-04-12 10:36:49

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回答 | 共1个

陈燃

从业11年

商标转让

所在地区:武汉市

咨询解答:188

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以下措施由轻到重，由常见到不常见。

1，追加印鉴，即借款企业的财务私章留一个放款公司人员的私章，确保资金流向不被挪用，确保回流入该账户的资金不被挪用；

2，检查企业用于还款的贸易合同原件，要求其签署所有销货合同时回款账户均写为被你监控着的账户；

3，对于借款企业的贸易对手发回款账户告知函（除非保理和应收帐款质押，否则一般没人这么干）；

4，和银行签订账户监管协议。但是注意，一般你指望银行有效监管的话，需要你的法务和银行一起拟定一份很详细的权责合同，并交足监管费，如果你不想给银行交钱，想体验某些银行提供的免费监管，建议不要抱什么期望；

5，将借款企业的基本账户作为监管户或追加印鉴控制户；

6，代为保管借款企业的开户许可证和开户许可证密码，定期查询借款企业的开户情况，防止借款企业多开账户挪用回款资金；

7，代为保管借款企业的全套证照和章（基本上没人同意的）。

我是不是没说代保管借款企业的网银审核u盾？没错，如果你想真正管住借款企业的账户，网银压根就别让人家开，否则说不定银行搞个什么便利功能，钱就被借款企业挪用走了，你哭都没地方哭。

惯例我觉得这种正儿八经的回答没人看，我还是去历史和游戏版抖机灵去了。

2022-04-12 12:14:50

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刘鑫博顾问

擅长：公司注销,注册资金变更

执业7年