答:银行卡借给公司走帐有什么风险?银行卡借给公司走帐有风险。第一银行是国有大型企业遵守国家法律法规制度,客户来银行办理的全部业务都是实名制认证与互联网大数据同部的。
第二银行卡严禁止买卖和借给他人使用,你的银行卡借给公司转账,如果不能说明平凡的大额转账金额的来源,你是要负法律责任的。
无论借给公司还是他人,个人银行卡给别人用都是有一定的风险的,如果被别人用来进行违法操作,那持卡人本人可能还得承担一定的连带责任。大家最好不要把银行卡借给别人用,它还存在信息泄露的风险,引起安全隐患。
风险种类
1、泄露个人信息
银行卡是非常私密的物品,通常和个人信用等息息相关,如果随意借给他人会有信息泄露的风险。
2、账户被盗用
银行卡是绑定了银行金融账户的,如果借卡的人采用一些手段去获取网络贷款,审核不严格的网贷很可能就通过了,这样借卡人就莫名其妙的背负了债务。
3、违反使用条例
在银行卡的使用过程中,银行有规定不得将卡片转让或转借给他人,如果已经外借本身就属于违约行为,那么由该行为造成的风险与损失需要借卡人自己承担。
此外,如果你借给他人的银行卡被用来洗钱、行贿或者受贿等违法勾当,那么,出借人可能会受到牵连,但只要能证明自己未参与这些违法活动,且是被人利用,则不会被判刑。各大银行发行的银行卡都有在央行监控中,如有违法行为会被风控,甚至涉嫌犯罪,最好不要将自己的银行卡借给他人使用。
中国人民银行《银行卡业务管理办法》规定:“银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。”综上所述,大家还是不要轻易把银行卡借给别人使用,即使银行卡不使用是空卡。而且尤其是关系不是很亲近的人借用,最好直接拒绝。如果借了银行卡给别人用,那在拿回卡片的时候,以防万一,最好也去更改一下卡片的密码,查询一下账户的实际情况。
出借银行账户的,出借人不仅可能被罚没非法所得及承担其他罚款等行政责任,还需根据过错程度承担一定的民事责任。如果证据保存不足或内部管理混乱,无法举证出借行为的成立,还存在承担全部民事责任的风险。