银行业二十个严禁是哪些？

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企业违法

提问时间:2022-10-15 07:21:35

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范晓琴

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银行业二十个严禁是

一、严禁自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等融资机构，充当资金掮客，参与或变相参与非法集资。

二、严禁个人经商办企业或在企业兼职、挂职。

三、严禁为关系人或协助他人违规获取银行信用。

四、严禁授信人员在调查、审查过程中弄虚作假，默认或协助客户提供伪造的、虚假的授信资料。

五、严禁以个人或单位名义违规提供担保、承诺或出具保函。

六、严禁违规办理非真实贸易背景的商业汇票和贴现业务。

七、严禁独自或伙同他人挪用、盗取银行或客户资金。

八、严禁出租出借个人账户，违规与客户发生资金往来。

九、严禁未按规定查验客户身份，违反客户意愿办理业务。

十、严禁冒充或代替客户签字，违规代理客户办理业务，以个人名义代客保管身份证、存单、印章、U盾等重要物品。

十一、严禁违规代客理财，诱导、误导、超授权销售理财产品。

十二、严禁违规办理信用卡业务，利用信用卡套现。

十三、严禁违规查询个人征信或企业征信。

十四、严禁违规为个人、单位开立银行账户或开通电子银行，违规办理查询、冻结、解冻、扣划等业务。

十五、严禁复制、盗用、超权限持有柜员卡、授权卡、密码，共用业务系统用户。

十六、严禁违规管理库存现金，白条抵库，不在视频监控下办理现金业务。

十七、严禁违规使用印章、密押，私刻、盗用银行或客户印章，私自留存银行废止印章。

十八、严禁违规管理有价单证和重要空白凭证，私自留存作废有价单证或重要空白凭证。

十九、严禁在会计结算、授信审批、费用管理等方面化整为零，规避授权控制。

二十、严禁伪造、篡改、擅自销毁纸质或电子信息档案。

2022-10-15 09:54:36

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