企业货币资金是不是越多越好？

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企业货币

提问时间:2022-10-26 04:22:17

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回答 | 共3个

胥尚志

从业8年

外观专利申请发明专利申请

所在地区:南昌市

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【1】如果说企业的货币资金越多，那就说明企业的资金流动性很好，不容易出现资金链断裂的风险。

【2】考虑到资金的流动性，我们也要考虑资金的利用效率，很多公司都会使用货币资金理财，一年期以内的短期理财一般也记在其他流动资产科目，这些虽然不会在货币资金中体现出来，但是它的流动性和利用率我们都不可忽视。

【3】另一方面，我们还需要关注资金来源，如果在这段时间内公司的财报账面情况不佳，很可能通过拆借资金等方式增加账面上的货币资金。

一般来说，货币资金并不是越多越好的。如果一个公司的货币资金过多，说明这个公司没有对现金进行合理管理和应用。如果一个公司的货币资金过少，那么可能存在一定的偿债风险，可能存在资金链断裂的问题。

此外，大家还需要注意一点，财报中的货币资金并不一定都能够随意使用，比如说银行存款中可能存在受限资金，包括外埠存款、银行汇票存款、银行本票存款、信用证存款和信用卡存款等。

2022-10-26 05:22:19

徐彬

从业5年

商标注册商标无效宣告商标设计

所在地区:榕江县

咨询解答:723

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不是。

货币资金是指在企业生产经营过程中处于货币形态的那部分资金，按其形态和用途不同可分为包括库存现金、银行存款和其他货币资金。它是企业中最活跃的资金，流动性强，是企业的重要支付手段和流通手段，因而是流动资产的审查重点。一个企业货币资金拥有量的多少，标志着它偿债能力和支付能力的大小，是投资者分析、判断财务状况的重要指标，在企业资金循环周转过程中起着连接和纽带的作用。因此，商业企业需要经常保持一定数量的货币资金，既要防止不合理地占压资金，又要保证业务经营的正常需要，并按照货币资金管理的有关规定，对各种收付款项进行结算。

2022-10-26 04:56:19