基金回撤率怎么算？

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基金理财计算器

提问时间:2022-06-25 12:02:02

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回答 | 共2个

肖建

从业5年

商标转让

所在地区:南京市

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回撤是指下跌的意思，因此基金的最大回撤就是指在一段时间内基金净值最高点到最低点之间的波动幅度。

看一只基金的最大回撤，可以预想到自己买这只基金之后，跌的最惨的是什么水平，比如你买的某基金，上一年度的净值从5块钱涨到了7块钱，最后又跌下来，到了6元。那么基金的净值从7块钱，跌倒6元这个下跌的幅度，就是这只基金的最大回撤率。计算公式就为：（7-6）/7*100%=14.3%。

2022-06-25 14:16:03

程文裔

从业11年

专利撰写发明专利申请

所在地区:广州市

咨询解答:232

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回撤率，是指在某一段时期内产品净值从最高点开始回落到最低点的幅度，即亏损幅度。这是一个历史指标，比较的是基金过往净值。

基金最大回撤衡量基金净值曲线峰顶到谷底最大的幅度，该指标考验了基金经理对于风险和趋势的把握能力。平均回撤率可以看出一只基金“稳不稳”，而最大回撤率则表明它过去的最高风险值是多少，其是指在选定周期内任一历史时点往后推，产品净值走到最低点时的收益率回撤幅度的最大值，或者说是，统计期内买入产品后可能出现的最大亏损值，简单来说即投资者买入基金后可能出现的最坏状况。

我们可以举例说明最大回撤的算法。假设某基金最高净值为1.2430元，从最高点往后推，最低净值为1.1520元，计算下来差额为0.091元，差额和最高净值的百分比为“-7.32%”，这个数字就是这只基金成立以来的最大回撤率。

计算公式如下：X为第N天的产品净值，Y则是N后面某一天的产品净值，回撤率=(Y-X)/X。

不过，仅用基金的最大回撤来衡量一只产品的优劣是不全面的，基金的最大回撤受到所经历的市场环境、基金经理投资理念等多方面影响。回撤并不可怕，重要的是回撤后净值是否能起死回生。

一般来说回撤和风险成正比，回撤越大，风险越大，回撤越小，风险越小。

2022-06-25 14:55:03

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