净值和累计净值是什么意思？

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累计净值新申购

提问时间:2022-06-23 06:38:09

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回答 | 共2个

张秀英

从业5年

商标续展商标变更商标变更服务

所在地区:深圳市福田区

咨询解答:197

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基金单位净值是交易日每天收市以后，基金持有的股票、权证、债券、现金、票据等在当天的价值之和，除以当天的基金总份额，最后所得出来的单位净值。累计净值是该基金自发行成立以来的净值，包括了分红、拆分份额等。

2022-06-23 08:44:11

杨龙

从业1年

纳税人升级财税筹划税控托管

所在地区:南京市

咨询解答:729

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净值和累计净值区别如下：
净值又叫做单位净值？投资者可以简单理解为买一份基金的价格，比如你今天买入1万元基金，需要明确的是，你下单时并不知道自己以什么价格买了多少份，因为根据规定，我们提交申购申请若是交易日下午三点钟之前，应以当日基金净值申购，但这一净值一般来说在晚上七点或者更晚才能公布，若是非交易日或者交易日下午三点收市后提交申请，则申购基金的价格是下一个交易日的单位净值。
有了净值，我们就可以轻松计算自己买了多少份基金了，具体的公式为：基金份额=（申购资金-手续费）/单位净值，这么简单的计算公式，应该没有人不懂吧。未来想要知道自己拥有的基金市值，直接通过基金净值乘以份额就可以了，更加简单。
那么累计净值又是什么东西？基民都知道，一些基金年度或多或少会有分红，那么通过基金单位净值就无从知道基金往常的盈利情况，看累计净值就能弥补，以著名的华夏大盘精选基金为例，截至本周一，这只基金单位净值为10.983元，但计算累计净值却已经达到15.063元。主要原因就是根据公式，累计净值=单位净值+累计分红，把分出去的红利计算在内了，更能反映基金的收益情况。

2022-06-23 08:18:10

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