特定非金融机构是指哪些？

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金融租赁尽职调查报告

提问时间:2022-09-13 13:43:49

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曾茂恒

从业1年

商标初审维权商标无效宣告

所在地区:武汉市

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咨询TA

特定非银行金融机构是除商业银行和专业银行以外的所有金融机构。包括信托公司、金融资产管理公司、金融租赁公司、汽车融资公司、保险公司和保险资产管理公司。

1.将特定的非金融机构纳入反洗钱义务的主体，是国际反洗钱立法的发展趋势。作为现代社会融资的主要渠道，金融系统是洗钱活动的易发和高发区。特定非金融机构是指在中华人民共和国境内从事部分或全部支付结算业务的非金融法人机构及其分支机构。

2.为预防和监控洗钱，金融机构和特定的非金融机构应成为核心主体，金融机构应对异常的资金流动进行监测和报告，以发现和控制犯罪资金。支付清算服务类型包括网上支付、电子货币发行与清算、银行票据跨行清算、银行卡跨行清算以及经中国人民银行批准的其他支付清算服务。

3.金融产品销售机构应当对拟向特定对象销售的金融产品进行专项尽职调查和风险评估。充分了解拟销售产品的投资方向、策略、风险和投资者适当性要求，出具专项合规意见并保存备查。

4.非银行金融机构与银行的区别在于信贷业务的形式不同，其业务活动的划分取决于国家金融法规的规定。非银行金融机构在社会资本流动过程中的作用是向最终借款人购买初级证券，并为最终贷款人发行间接债券以持有资产。通过非银行金融机构的这种中介活动，可以降低投资的单位成本；可以通过分散投资降低投资风险，调整期限结构，尽量减少流动性危机的可能性；可以正常预测还款要求，即使是流动性较差的资产结构也可以轻松应对。

2022-09-13 14:26:51

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