如何预防POS机犯罪？

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税务机关使用POS机征税的依据

提问时间:2022-06-17 09:30:53

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章燕

从业7年

发明专利申请外观专利申请

所在地区:洛阳市

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预防POS机犯罪的建议：

一、严格规范P OS机设立程序。银行在为特约商户办理、开通P OS机业务前?应请求工商、税务部门对申请人的设立情况、经营状况和纳税情况出具证明材料?发展信誉良好的商户为特约商户。工商、税务部门应加强对商户的审核和经营情况的监督、管理?发现无经营活动的“皮包公司”?及时取消其经营资格。

二、建立信用卡发放的约束机制。以往发卡银行疏于对信用卡申领人资信能力的实质审查?在发卡业务中个别银行对集团采取批量开卡?不对客户个人做任何开卡确认要求?部分银行对同一持卡人反复办卡缺乏约束机制?不限制办卡数量?造成持卡人“信用缺失”。因此?发卡行在信用卡核发环节?应加强对申领人工作单位、财产、收入等资信能力的审查。

三、加大对特约商户和POS机的监管力度。商户开通POS机业务后?银行对可疑交易信息要严格监控?早发现、早识别、早预警?必要时可采用先行拒付的非常规手段;定期调查每家特约商户的实际经营状况?及时将确认套现的特约商户列入黑名单;对商户的单笔刷卡数额、 POS机交易总额设定交易警戒线?一旦触发警戒线立即重点监控。同时?将特约商户的POS机交易总量与纳税情况进行匹配性分析?如果POS机交易总量与纳税情况严重不符?立即重点监控核查。

四、建立有效防控信用卡风险的合作平台:建立信息定期通报制度、信用卡风险评估机制和定期联络制度。银联及时梳理商业银行报送的恶意透支、疑似套现等有关信用卡的举报资料?并移送公安部门?建立起银行机构与公安机关的沟通协调渠道;工商、税务加强对商户经营情况和税收情况的监管?及时向银联、司法机关通报信息。工商、税务、银行与司法部门定期召开联席会?及时掌握各类信用卡犯罪案件的最新动态?形成预防和打击的合力。

五、加强宣传教育的针对性。在媒体上开设普法专栏?宣传金融领域法律法规?并结合信用卡套现和诈骗犯罪等典型案例? 以案释法?努力营造知法守法的良好氛围。

2022-06-17 09:58:55

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