银行开户不通过的原因有哪些?
银行开户不通过主要原因包括,一是开户申请资料不齐全,如缺少开户必须的相关证件,或相关证件过期,以及委托手续不完备等。
二是,银行在受理开户单位开户申请后,要按人民银行账户管理办法的要求,对开户单位进行上门核实,如果开户单位的实际经营地址与开户资料中填写的地址不一致,或开户单位的经营地明显不是用于经营的场所的,开户审核都不会通过。
1、假冒他人身份开立账户或者虚构代理关系开立银行账户。在银行的眼中,这些人都是潜在的犯罪分子,会给他们很大的惩罚。目前,此类人被发现后三内内,无法开立新的银行账户。另外,触犯规定的人在5年内无法办理非柜面业务,以及支付账户业务。
2、每个人在一家银行只能开立一个一类账户,已经拥有一类账户的人将无法再开新户。
由上可知,冒用他人名义开户后果十分严重。如果大家是代替老人和小孩开户,那么就必须向银行说明实际情况。这个务必要引起大家的重视,一旦被银行误会,那就麻烦大了。
对于需要开立新一类账户的朋友来说,只能选择其他银行了。如果大家想要在同一家银行开户,那么只能开立二类账户、三类账户。其实,二类账户也基本可以满足大家日常的需要。
一、一个人的名下企业太多,而且有多个银行的对公账户,多个营业执照但是地址只有一个;
二、经营地是自主申报或者是住所申报的,或者是经营的地址不是真实的;
三、没有居住证和社保的三无人员;
四、首次开户的法人年纪≤25周岁和≥65周岁的;
五、身份的地址是偏远地区的,手机号也是异地的,企业名字怪癖;
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六、异地有设立对公账户;
七、账户一直是休眠状态,没有对账单或者流水的;
八、没有办法联系到法人的;
九、交易上资金过度频繁,交易明显且经营有异常的账户;
十、不配合身份识别,有组织或者分批开户,开户的理由不合理等;
十一、公司被列入严重违法失信企业的名单里的;
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十二、银行人员会联网核对身份证件,询问人员基本信息以及企业事业账单等情况,对假冒人员进行查验识别,杜绝冒用假名或者冒用他人身份证开设账户。
个人账户一般拒开原因:
1,文件不齐全,身份证、港澳通行证、住址证明、流水证明。
2,银行对答不符合开户申请,涉及开户原因、资金来源、开户后资金出入额等不对等。
3,银行经理不想开,认为存在风险