基金的累积净值是如何计算出来的，它与单位净值是什么关系？

177****0165

富国价值创造混合能

提问时间:2022-06-19 05:48:56

提示：以下回答均以本问题为中心，仅供参考；如需更多帮助，请咨询早鸽顾问。去咨询

回答 | 共1个

汪安柯

从业8年

商标驳回复审软著申请

所在地区:三亚市

咨询解答:263

咨询TA

大家在投资基金的时候，可能会发现基金净值有两种，分别是基金单位净值、基金累计净值。

其实除了这两种类型的净值以外，还有基金复权净值。

这三种类型的基金净值，分别代表了不同的含义。

下面就来具体看看。

1.基金单位净值

基金单位净值，就是大家经常说的基金价格，即每份基金单位的净资产价值。依据监管机构规定，对于开放式基金来说，基金公司在每天收市以后都会公布当日的基金单位净值。

有了这个“单位净值”，我们就能清楚自己买了多少基金。比如一只单位净值为2元的基金，在不考虑买卖手续费的情况下，如果你投资500元，那么就可以买250份的基金份额。

这里有一个小知识点：

因为基金的单位净值，是每天收市以后根据当日股市收盘价计算出来的，所以只要你是在交易日下午3点之前购买的，那么就是按照当天的收盘价计算的。

2.基金累计净值

上面提到的单位净值，是未考虑基金分红情况下计算出来的基金净值。如果把基金的分红考虑进去，那么计算出来的数字就是基金的累计净值。

累计净值=单位净值+历年的基金分红。

一般情况下，基金的累计净值都会大于基金的单位净值。如果某只基金从成立以来就没有分过红，那么其单位净值就等于累计净值。

所以基金的累计净值能较好的反映基金的历史盈利情况。

3.基金复权净值

上面提到的累计净值，是假设基金投资者都采用“现金分红”计算出来的净值，但是有些基民采用的是“红利再投资”这种方式，所以这就要引入“基金复权净值”了。

举个例子，富国天惠成长混合基金(161005)

数据显示，截止到2018年10月11日，这只基金的累计净值为4.3801元。但是它的复权净值为8.0118元。

因为考虑到了“红利再投资”的情况，

所以基金复权净值更加真实的反映了基金的历史盈利能力。

因此这个指标经常被很多基金公司、第三方评级机构计算基金业绩回报所引用。

2022-06-19 07:18:57

没有符合您的答案？立即联系 “在线顾问"

相关问答

猜你需要 | 优质问答百科知识热门话题

罗开科顾问

擅长：人力资源服务许可证,公共场所卫生许可证

执业5年