回答
|
共1个
李绍广
从业8年
工商变更公司注册
所在地区:孝感市
咨询解答:417
建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度是反洗钱工作的三项基本制度。
1、客户识别制度
是指反洗钱义务主体在与客户建立业务关系或者与其进行交易时,应当根据真实有效地身份证件,核实和记录其客户的身份,并在业务关系存续期间及时更新客户的身份信息资料。反洗钱法第十六条对金融机构建立客户身份识别制度的义务作了较为详细的规定。
2、大额和可疑交易报告制度
非法资金流动一般具有数额巨大、交易异常等特点,因此,法律规定了大额和可疑交易报告制度,要求金融机构对数额达到一定标准、缺乏合法目的的异常交易应当及时向反洗钱行政主管部门报告,以作为追查违法犯罪行为的线索。
3、客户身份资料和交易记录保存制度
客户身份资料和交易记录保存,是指金融机构依法采取必要措施将客户身份资料和交易信息保存一定期限。对此项制度的具体内容,反洗钱法第十九条作了明确规定。
2022-03-23 20:34:13
没有符合您的答案?立即联系 “在线顾问"
顾问推荐
{{item.label}}
{{item.desc}}
相关资讯
换一批
在中国商标网上注册商标,有哪些条件和流程
早鸽网顾问整理了注册中国商标的条件与流程的相关内容,希望对大家可以有所帮助。
注册商标
224次浏览
2022-04-21 12:12:58
香港金融市场开放体现在哪些方面
香港作为亚洲的金融中心和商业枢纽,一直致力于推动金融市场的开放和发展。
香港金融市场
256次浏览
2024-01-10 16:41:03
大家对注册公司的看法
注册公司往往是很多创业者第一步想要做的事儿,对于公司的意义大家应该都各有各的认知,今天我来梳理下一些比较常见的看法,如有不足,欢迎大家共同探讨补充。
注册公司
90次浏览
2022-08-11 12:10:25
常见的IPC分类号及其领域
IPC(国际专利分类)是一种将专利文献按照一定的标准进行分类和组织的体系,是帮助研究人员、企业和专利机构更好地理解和利用专利信息的重要工具。下面早鸽网顾问将介绍三个常见的IPC分类号及其领域,希望对你有所帮助。
IPC分类号
646次浏览
2023-07-06 15:42:53
怎么算租赁合同印花税
在许多租赁合同中,印花税的计算是非常重要的一点。 那么需要清楚地了解如何在租赁合同中计算相应的印花税,大家可以通过下面的内容有一个详细的了解,早鸽网顾问准备了下面的内容为您解答,希望对您有所帮助。
租赁合同印花税
28次浏览
2022-05-16 15:28:22
最新问答