九项基本信息是指客户姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式,身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。
个人信息是金融行业极其重要的信息数据资源,随着当前大数据和互联网技术的迅速发展,基于客户的产品、流程、营销都离不开对于客户信息数据的分析,有效的、全面的客户信息也就成为影响金融业务发展的重要环节。富德生命人寿吉安中支重视和加强客户信息采集环节管理,规范、指导辖内机构遵循合理、合法原则收集和真实、准确录入客户身份信息,落实客户身份证识别制度,把好反洗钱的第一道关口。
富德生命人寿吉安中支遵循“先查后采、逢空必采”的原则,在业务办理中完善补全存量客户信息,即在业务办理中识别客户时先查询客户身份信息,如客户九项基本身份信息已存在则在原数据上进行修改;如客户九项基本身份信息不存在或者缺漏的,则新增或是补全相关客户身份信息。客户职业信息采集时原则上根据客户实际情况在系统里选择填入。对于反洗钱监测分析发现的异常客户,及时进行客户重新识别工作,做好核实分析识别记录。同时,积极正面引导涉及客户前来配合办理,避免引起误解、不满、投诉及社会不良反应。
九项信息是指客户的姓名、身份证号码、身份证有效期、职业、行业、身份证发证机关、户籍地址、邮编、联系电话等信息。
银行个人信息九要素是各类银行全行上下高度重视,经常性的组织召开会议商量对策,指定专人对个人信息九要素进行逐笔的排查。通过近一段时间的排查整治,个人信息九要素完整率都有所提升。
网点主任高度重视“个人信息九要素”管理工作。严格要求一线柜员在办理所有开户业务,含智能机开户业务,不论新老用户首先对客户九要素进行查询,如果发现有九要素有缺失的话,立即进行补录。
“金融机构必须收集开户客户的九项基本要素信息”指的的对自然人客户开户的基本信息,包括:
1、姓名
2、性别
3、国籍
4、职业
5、住所地或者工作单位地址
6、联系方式
7、身份证件或者身份证明文件的种类
8、身份证件号码
9、身份证件有效期限