地方金融机构如何准确地评估和防范反洗钱风险？

（一）完善我国身份证件查询系统尽快完善我国身份证件查询系统，实现身份证件查询系统在国防、公安、海关、银行、证券、邮政、宾馆、考试等多个领域以及涉及政府管理等行业单位的广泛应用．彻底解决身份证件查询识别难的问题，建立好反洗钱工作的第一道防线。

（二）建立多方协调机制和信息共享机制反洗钱工作是一项跨部门、跨地域、跨行业的系统工程，涉及金融机构的各个领域、公安、司法、财政、税务、海关、外交等诸多方面。 因此要建立多方协调机制，加强金融与司法、工商、税务、海关等部门的联系，实现银行部门与社会各个部门的通力合作，尽快建立和完善以基层人民银行为核心的反洗钱工作组织领导体系,逐步建立一个由地方政府、金融、税务、公安等社会相关部门共同参与、通力合作的联防监管机制，增强反洗钱监测的及时性和有效性，以便快速查找涉嫌洗钱活动的线索。

其次，人民银行作为反洗钱行政主管部门，应当与其他监管机构加强沟通和交流，建立银行间反洗钱网络，畅通联系渠道，建立信息共享机制。要处理好发展地方经济与做好反洗钱工作之间的矛盾，摆正短期的经济利益和长远经济发展的关系、经济发展与社会长治久安的关系。

在对金融机构进行风险评估时，多方了解该机构的信息，保障评估结果的客观公正；构筑全方位、广渠道、多层次、高效率的信息共享机制，形成反洗钱合力，真正实现“加强配合，共反洗钱”的工作格局，震慑洗钱犯罪活动，增强打击洗钱犯罪的合力。

（三）建立完善的风险评估机制在当前形势下，金融机构要实施以风险为本的监管方法，完善风险评估机制。建立洗钱风险评估是加强和改进反洗钱监管工作的重要保障。各金融机构应研究监管机构制度、流程、业务风险，初步划分风险等级，为风险评估奠定基础。

反洗钱主管部门应针对不同组织机构和业务类型所面临的洗钱风险进行科学评估，在此基础上确定监管资源的投入方向和比例，并采取相应的监管措施，确保有限的监管资源投入到高风险的机构和业务领域，以此达到有效监控和防范潜在洗钱行为的目的。

在完善风险评估机制方面，建议组织专家座谈、金融机构讨论形式对现有指标进行完善，将地域因素纳入指标体系，确定各考核指标所占权重，并结合本地实际情况，征求被监管机构意见，确保评估机制的客观、公正、合理。

此外，研究行业间差异指数，既保障评估机制行业内的公平，也要考虑行业特色，反映不同行业的风险。 此外，对评估机制进行动态调整，根据某机构实际情况，及时调整评估体系。