基金置换怎么置换？

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中能建基金管理有限公司

提问时间:2022-05-20 08:07:05

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回答 | 共1个

赵庆元

从业6年

商标续展商标设计商标驳回复审

所在地区:深圳市

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基金转换是有条件的。

条件一：这两只开放式基金必须是同一家基金公司的，并且是在同一家代销机构。例如，你不能将易方达的基金转换成华夏的，这个没法实现。并且，不同的代销机构代销的产品是不一样的，某代销平台的基金无法转换到另一个代销平台。

条件二：如果A基金是前端收费模式，那么B基金只能是前端，才能转换；如果A基金是后端收费模式，那么，B基金可以是前端收费，也可以是后端收费。

条件三：处于封闭期的基金是不能进行转换的。也就是说，办理转换过程中，双方必须处于可赎回和可申购的状态。

实际上，即使是同一家公司的基金，如果要进行转换，也必须是登记在同一个TA账户上。TA是transfer agent的首字母，过户代理的意思。

TA系统是进行基金理财产品登记结算业务的系统，业内一般可分为中登和自建。中登是中国证券登记结算公司推出的开放式基金登记结算系统，自建TA是各家基金公司自己建的基金登记结算系统。

一般来说，主动管理的股票型基金和债券型基金大都会登记在自建TA，而可上市登记的LOF基金一般都是在中登登记。

同一家公司只有登记在同一个TA下的产品才可以转换。如果一个在中登，一个在自建，则不能转换。

那么，如何查找基金到底登记在哪里呢？可以查询“基金公告”。例如：华夏上证50ETF (510050)的基金公告里载明，登记结算机构为中国证券登记结算责任公司。读者不禁要问了，转换个基金这么复杂？

实际上，在我们具体操作过程中，并不需要去深度了解这些，因为，当你在做基金转换时，可以转换的基金，平台会有一个转换的按钮；不能转换的基金，则没有这个按钮（或者按钮显示是灰色的）。而当你点击“转换”按钮时，平台便会自动地将可以转换成的基金筛选出来供选择。也就是说，能否转换，能转换成哪些基金，平台实际上已经帮我们设定好了。

此外，现在有些第三方基金销售平台还开通了“超级转换”的功能，以方便不同基金公司的产品互相进行转换。

2022-05-20 08:30:06

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