如何计算基金的固定投资收益

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投资,平均成本,净值,基金,基金定投

提问时间:2022-01-04 15:26:17

定投分批买入，每次买入时的基金净值都不一样。因此，定投的持仓成本又称为“平均成本”。持仓成本=总投入/总份额，总投入就是每次定投金额的总和，总份额是每次定投份额的总和，而定投份额=定投金额/基金净值。如题：假设一只基金的净值表现如下表，开始投1000元，每月投入100，定投5个月，赎回时基金净值为1.10元。

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回答 | 共2个

赵庆元

从业8年

商标续展商标设计商标驳回复审

所在地区:包头市

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基金固定投资收益的计算

基金的固定投资收益=持有的总份额*基金的当前净值-基金购买的投入成本

总持股=一期定投金额/基金净值，二期定投金额/基金净值，三期定投金额/基金净值。N期固定投资额/基金净值

例如，为便于计算，该基金的固定投资期为半年，每月500元。该基金一开始净值为1元，之后逐渐降至0.8元、0.6元、0.5元、0.6元和0.8元。如果一次性申购，基金净值从1元降至0.8元，亏损20%。基金的固定投资回报是多少？

总持股=500,500，0.8,500，0.6,500，0.5,500，0。5,500，0,000，0,000，4,416。67

基金固定投资收益总额=4416.67元0.8-50万元533.336元

2022-01-04 15:30:14

曹常为

从业4年

商标撤三申请商标无效宣告

所在地区:西安市

咨询解答:272

咨询TA

该基金将用于投资，收益计算如下：一定要分批买入，基金净值每次都不一样。因此，固定投资的仓位成本也叫“平均成本”。持仓成本=总投入/总份额，总投入为每笔固定投资份额之和，总份额为每笔固定投资份额之和，固定投资份额=固定投资额/基金净值。如标题：假设一只基金净值如下表所示，起投1000元，每月投资100元，设定投资5个月，赎回时基金净值为1.10元。总投入=1000、100、500、500总份额=1,000 117.65 142.86 111.11 90.91 1587.52平均成本=总投入/总份额=1500/1587.52/0.945计算固定投资收益率有两种方法：方法一：固定投资收益率=总收入/总投入？=(市值-总投入)/总投入。如上例所示，为(1.1-1587.52-1500%)/1500%-16.4%；在计算中，这种方法不需要考虑固定投资次数和固定投资周期，而是简单地将资本相加投资为本金，以现有(市值-本金)为收益，计算简单收益率。这就是我们上面使用的方法。适用于买卖时不知道基金净值的情况。方法二：固定投资收益率=(基金净值-平均成本)/平均成本。如上例所示，为(1.1-0.945)/0.945-16.4%.买卖基金时，收益率=(卖出价-买入价)/买入价。这是一次性买入策略的回报率。是确定分批买入的，所以“买入价”应该是“平均成本”，而“卖出价”则是“基金卖出时的净值”.

2022-01-04 15:26:18

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